(小談金融詐騙的手法)
小談金融詐騙的手法:當(dāng)今的詐騙很多,從不入流的撿金戒子開始,發(fā)展到后面的短信詐騙,中獎詐騙,現(xiàn)在這些咋騙沒有絕跡,出現(xiàn)不少包裝著高大上的金融詐騙,這些詐騙的手法比較隱蔽,也很難辯解,小編在此向大家介紹一二。
當(dāng)前的金融詐騙已經(jīng)不是那些不入流的撿金戒子可以比較的了,它經(jīng)常以理財(cái)、金融的形勢出現(xiàn),讓人防不勝防。特別是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)更是如野草一樣的瘋漲,涉案地域廣、風(fēng)險(xiǎn)傳播快、欺騙性強(qiáng)的特點(diǎn),組織機(jī)構(gòu)嚴(yán)密,專業(yè)化程度高,大桌經(jīng)濟(jì)新常態(tài)、金融創(chuàng)新的旗幟,以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托,業(yè)務(wù)流程和合同文本更加專業(yè)規(guī)范,噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng),使投資者辨別難度加大。有的詐騙分子甚至還利用各種媒體包裝宣傳、邀請名人、學(xué)者、甚至是官員站臺造勢,欺騙性和誤導(dǎo)性很大。下面小編就介紹一二。
一、貴金屬石油現(xiàn)貨投資
這類詐騙通常是以投資公司為名目,拉攏客戶進(jìn)行現(xiàn)貨名義下的起火是有和貴金屬起火投資。騙子們先是利用各種媒體吹噓自己在某某石油交易所賺到大錢,在朋友圈中大肆炫富,張貼自己名下的虛假交易明細(xì),誘騙投資者開戶,然后給你介紹所謂的指導(dǎo)老師,在他們的交易所的虛擬電子盤軟件上操作。但是在指導(dǎo)你的過程中,這些老師會不斷的欺騙客戶做出反向操作,讓客戶不斷的損失金錢。等你虧損了又借以扳回?fù)p失的借口讓你繼續(xù)投入,直到將你騙的傾家蕩產(chǎn)為止。
國務(wù)院和八部委38號文件規(guī)定:禁止以集中競價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易體例進(jìn)行尺度化合約交易,這些所謂的交易所無證違規(guī)超規(guī)模經(jīng)營金融產(chǎn)物,是違法的。因?yàn)樗麄儧]有交誼舞,模擬虛擬交易平臺甚至沒有第三方銀行托管,等于明擺和客戶對賭,最終是為了達(dá)到步伐占有客戶虧損資金的目的。所以說,如果有朋友叫你投資貴金屬石油交易的話,那你就要小心了,特別是你通過微信、QQ認(rèn)識的朋友,照片上顯示的是白富美,說不定是摳腳大漢呢。
二、民間借貸
這個(gè)詐騙說白了其實(shí)很簡單,主要是利用人們貪婪的心理,利用高利率來吸引民間的投資。一般來說,這類詐騙集中在煤炭、鋼鐵、化工、采礦業(yè)還有房地產(chǎn)這五個(gè)行業(yè)類。方法很簡單,就是利用高利率來吸引民間的投資。比如月利2%,銀行一年的利率不過這么多,現(xiàn)在一個(gè)月就這么高了,比存銀行劃算多了,高額的利息讓很多人忽視了潛在的風(fēng)險(xiǎn),于是人們紛紛把錢投入到這些行業(yè)中去。
這些行業(yè)借到錢后,有的是用于生產(chǎn),有的是被人用于揮霍,購買奢侈品,到最后,借貸人發(fā)現(xiàn)不能支付高額利息的時(shí)候,就會跑路,于是那些借款的人就倒霉了。典型的吳英案就是這樣的例子,借口開發(fā)房地產(chǎn)進(jìn)行投資,最后不知道騙了多少人的血汗錢。所以我們不能有貪婪的心理,要自己把持住自己。而且小編在此也希望國家恢復(fù)去年被非處的刑罰一百九十九條詐騙犯死刑的規(guī)定,因?yàn)檫@樣的詐騙對社會的危害太大了,一人詐騙,幾家跳樓。詐騙的最后會導(dǎo)致極大的社會問題。
三、理財(cái)陷阱
這里所說的主要就是炒外匯。因?yàn)樵趪鴥?nèi)炒外匯是非法的,境內(nèi)的投資者要想炒外匯的話,只能去香港或者境外開戶,要么就是在境內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)平臺上炒。在選購開戶的比較正規(guī),但是需要不菲的手續(xù)費(fèi)和時(shí)間,所以很多投資者就選擇了網(wǎng)絡(luò)平臺。這些平臺公開鼓吹自己受到美國、英國、澳大利亞等國家當(dāng)局的金融監(jiān)管,其實(shí)這些都是吹噓出來的,想想就好笑,如果美國的金融管制有效的話,怎么還能發(fā)生次貸危機(jī)呢?因?yàn)榫硟?nèi)炒外匯是犯法的,所以投資者被騙后就很難追查,因?yàn)橛械臅r(shí)候,你甚至不知道這些網(wǎng)絡(luò)平臺在哪兒。
四、比特幣投資
最近的比特幣投資很火,時(shí)間上最大的市場就是在我國。比特幣是三無產(chǎn)品,第一不知道是誰發(fā)明的,第二,沒有任何抵押物,第三,無正當(dāng)用途,也就是說,你拿比特幣是買不到東西的,你要轉(zhuǎn)化成現(xiàn)金。而且最重要的是,我國政府是不承認(rèn)比特幣,銀行對比特幣是不予兌換的。所以說,如果你手頭有比特幣的話,想轉(zhuǎn)換成人民幣進(jìn)行消費(fèi),你要到美國、澳大利亞或者是英國將它換成貨幣,在轉(zhuǎn)化成人民幣才能使用,如果他們不給你兌換的話,那么就算全世界的比特幣在你手里也沒有用。你去投資這么一款麻煩很大,而且沒有用途的虛擬貨幣,你就不怕它成水么?
當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)不景氣,手里有閑錢的人大可以投資國債、黃金、還有房地產(chǎn),這些都是不錯的投資項(xiàng)目。在投資過程中,我們要睜大眼睛,不要被高額回報(bào)所吸引,要知道,天上是不會掉餡餅的,要想致富,還是老老實(shí)實(shí)的工作為好。